Chuyển tiền nhầm tài khoản người khác có lấy lại được không

Ngày nay, vì lý do tiện lợi và nhanh chóng thì việc thanh toán qua ngân hàng ngày càng trở nên phổ biến, kèm theo đó là không ít các trường hợp chuyển tiền nhầm tài khoản người khác có lấy lại được không và lấy lại bằng cách nào? Mời bạn đọc theo dõi bài viết dưới đây nhé.

Chuyển tiền nhầm tài khoản người khác xảy ra phổ biến hiện nay

Các quy định về chuyển tiền nhầm tài khoản người khác

Quy định ngân hàng nhà nước về việc chuyển tiền nhầm tài khoản

Theo quy định tại khoản 2 Điều 5 Thông tư 23/2014/TT – NHNN quy định về nghĩa vụ của người chuyển nhầm tài khoản như sau:

• Kịp thời thông báo cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản khi phát hiện có sai sót, nhầm lẫn trên tài khoản của mình hoặc nghi ngờ tài khoản của mình bị lợi dụng;
• Chịu trách nhiệm về những thiệt hại, sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo khi sử dụng thanh toán qua tài khoản của mình.

Và căn cứ theo khoản 2 Điều 6 Thông tư 23/2014/TT – NHNN thì:

• Ngân hàng chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo trên tài khoản thanh toán của khách hàng do lỗi của mình;
• Thông tin đầy đủ, kịp thời về số dư, các giao dịch phát sinh trên tài khoản thanh toán;
• Thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản sau khi đã kiểm tra, kiểm soát tính hợp pháp, hợp lệ của lệnh thanh toán.

Nhận tiền chuyển nhầm nhưng không trả lại bị xử lí ra sao?

Theo quy định tại Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP:

• Trường hợp sử dụng trái phép số tiền mà biết là được chuyển nhầm thì sẽ bị xử phạt từ 1 triệu đồng đến 2 triệu đồng;
• Trường hợp chiếm giữ trái phép tài sản của người khác mà không chịu chuyển trả lại cho chủ sở hữu thì sẽ bị xử phạt từ 2 triệu đồng đến 5 triệu đồng.

Ngoài ra còn bị xử lý hình sự về các tội:

• Tội chiếm giữ trái phép tài sản của người khác theo Điều 176 Bộ luật hình sự 2015;
• Tôi sử dụng trái phép tài sản của người khác được quy định tại Điều 177 Bộ luật hình sự 2015.

>>>>Mời bạn đọc tham khảo thêm bài viết: CÁCH VIẾT ĐƠN NGĂN CHẶN GỬI TÒA ÁN PHONG TỎA TÀI SẢN KHI ĐANG KHỞI KIỆN

Hướng dẫn cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản người khác

Liên hệ ngân hàng để được nhận lại tiền chuyển nhầm

Để LẤY LẠI được TIỀN từ tài khoản chuyển nhầm, bạn cần thực hiện các bước sau:

• Ngay lập tức thông báo cho ngân hàng: việc đầu tiên khi bạn phát hiện ra mình chuyển khoản nhầm là phải liên hệ với ngân hàng và báo về sự cố này.
• Cung cấp thông tin giao dịch chuyển tiền nhầm cho ngân hàng: bạn cần cung cấp chứng minh thư, thẻ ngân hàng, chứng từ như hóa đơn chuyển tiền, thời gian chuyển, số tài khoản và nội dung chuyển tiền để ngân hàng tra soát, kiểm tra lại giao dịch.
• Ngân hàng xử lý yêu cầu: ngân hàng sẽ dựa vào những thông tin mà bạn cung cấp để kiểm tra và rà soát lại giao dịch bạn đã thực hiện.

Trong trường hợp tài khoản chuyển nhầm thuộc cùng ngân hàng:

• Ngân hàng sẽ tiến hành sẽ thông báo cho chủ tài khoản biết về thông tin khách hàng chuyển tiền nhầm vào tài khoản. Tiếp theo ngân hàng có thể tiến hành phong tỏa tài khoản của chủ tài khoản bị chuyển nhầm và chuyển trả số tiền đó nếu như trong tài khoản còn tiền.
• Trường hợp số tiền gửi nhầm đã bị chủ tài khoản rút ra và tiêu hết thì ngân hàng sẽ yêu cầu chủ tài khoản này phải trả lại. Nếu như chủ tài khoản nhận tiền gửi nhầm nhất quyết không trả lại thì ngân hàng sẽ thông báo cho khách hàng để tiến hành thủ tục khởi kiện.
• Nếu sau khi bị khóa hoặc bị phong tỏa mà trong tài khoản của người được chuyển nhầm vẫn còn số tiền mà mình đã chuyển thì ngân hàng sẽ tiến hành việc chuyển tiền trả lại cho chủ tài khoản đang có yêu cầu thực hiện kiểm tra rà soát sai sót của bản thân khi chuyển nhầm số tài khoản cũng như nhầm số tiền.

Trường hợp tài khoản chuyển nhầm khác ngân hàng:

• Lúc ngày ngân hàng nơi bạn mở tài khoản sẽ cần liên hệ với ngân hàng phía bên kia để yêu cầu hỗ trợ liên hệ với chủ tài khoản và thực hiện các bước giúp khách hàng lấy lại tiền.
• Tương tự như trên nếu người nhận tiền chuyển nhầm đã tiêu hết số tiền kia và không chịu trả lại thì bạn có thể tiến hành khởi kiện ra Tòa.

>>>> Tham khảo thêm bài viết: THỦ TỤC NHỜ LUẬT SƯ BẢO VỆ QUYỀN LỢI KHI BỊ NGÂN HÀNG KHỞI KIỆN ĐÒI PHÁT MÃI TÀI SẢN THẾ CHẤP

Khi nào thì lấy lại được tiền chuyển nhầm?

• Với các trường hợp chuyển tiền nhầm tài khoản và người nhận tiền có thiện chí chuyển tiền lại thì thường sau 5 đến 7 ngày chủ tài khoản có thể nhận lại tiền của mình.
• Trường hợp người nhận tiền cố tình không trả lại tiền và buộc phải đưa sự việc ra Tòa án thì có thể mất vài tuần đến vài tháng để có thể nhận lại được tiền của mình.
• Với các trường hợp chuyển tiền sai số tài khoản, sai tên người nhận thì thường cũng chỉ mất tối đa 7 ngày làm việc để ngân hàng tra soát giao dịch và chuyển trả lại tiền cho chủ tài khoản.

Các lỗi cần tránh khi chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng

Khi bạn muốn chuyển tiền vào tài khoản nào đó thì cần lưu ý và tránh những lỗi sau:

• Chuyển tiền sai số tài khoản: bạn nên rà soát, kiểm tra lại số tài khoản cần chuyển cho chính xác bằng cách kiểm tra từng số một, không nên gấp rút khi nhập số tài khoản;
• Chuyển tiền sai tên người nhận: nếu như chuyển tiền tại ngân hàng thì bạn nên cung cấp đúng họ và tên người nhận, còn nếu như chuyển tiền tại ATM hay chuyển khoản online thì sau khi nhập đúng số tài khoản người thụ hưởng thì hệ thống sẽ hiện tên chủ tài khoản đó, khi đó bạn cần kiểm tra lại cho đúng;
• Chuyển nhầm số tiền cần gửi: lưu ý khi bạn nhập nhầm một chữ số đã có thể làm cho số tiền bạn gửi cao hơn mức bạn cần gửi, nếu như ít hơn thì bạn thực hiện tiếp giao dịch, vậy nên cẩn trọng khi nhập số tiền cần chuyển nhé.

Có nên nhờ luật sư tư vấn lấy lại tiền đã chuyển nhầm không?

Nhờ luật sư bảo vệ là một trong những quyền cơ bản của con người

Với sự am hiểu sâu sắc về pháp luật và kinh nghiệm từng trải trong nghề, Luật sư sẽ là người giúp bạn thoát khỏi những khó khăn mà bạn đang gặp phải.

Đối với trường hợp CHUYỂN NHẦM tài khoản người khác thì đến với Luật sư bạn sẽ được tư vấn, giải quyết những vấn đề như:

• Bạn cần phải làm gì khi chuyển nhầm tài khoản;
• Tư vấn pháp luật khi người thụ hưởng không trả lại tiền chuyển nhầm;
• Làm thế nào để LẤY LẠI được tiền chuyển nhầm;
• Luật sư tham gia tố tụng nếu như xảy ra tranh chấp tại Tòa.

Như vậy, qua bài viết trên, chúng tôi đã cung cấp thông tin về vấn đề chuyển tiền nhầm tài khoản người khác có lấy lại được không. Nếu như bạn có gặp khó khăn, thắc mắc cần tư vấn luật dân sự hoặc gọi đến hotline 1900.63.63.87 để được tư vấn hoàn toàn miễn phí nhé. Xin cảm ơn.

November 24, 2020 at 07:00AM

Nguồn: WordPress https://vuvietnang.wordpress.com/2020/11/24/chuyen-tien-nham-tai-khoan-nguoi-khac-co-lay-lai-duoc-khong/